தெரிந்து கொள்வோம் சில வரலாறுகளை
நீதிக்கட்சி ஆட்சிக்கு முன்புவரை மருத்துவக் கல்லூரிப் பட்டப்படிப்பிற்கு சமஸ்கிருதம் தெரியவேண்டும் என்று இருந்தது இதன்பொருள் பார்ப்பனர்கள் மட்டுமே டாக்டர்களாக வேண்டும் என்பது தான் இதைமாற்றியது நீதிக்கட்சி
தாழ்த்தப்பட்ட சமுதாயத்தின் பிரதிநிதியை முதன்முதலாக அமைச்சர் பதவியிலமர்த்தியது நீதிக்கட்சி
ஆதிதிராவிடர் [பஞ்சமர்] பொதுத் தெருவிலும் சகலமான சாலைகளிலும் நடந்து போகலாம் என்று முதன் முதலில் அதற்கென்றே தனித்த ஆணையைப் பிறப்பித்தது நீதிக்கட்சி
நீதிக்கட்சித் தலைவர் சர்பிட்டிதியாகராயர் சென்னை மாநகர மேயராக இருந்த காலத்தில்தான் முதன்முதலாகப் பள்ளிகளில் மதிய உணவுத்திட்டம் அமலுக்குக் கொண்டுவரப்பட்டது
நீதிக்கட்சித் தலைவர் சர்பிட்டி தியாகராயர் அவர்கள் சென்னை மாநகர முதல் மேயராகத் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட காலகட்டத்தில்தான் சென்னை மாநகரில் கட்டாய ஆரம்பக் கல்வியும் பார்வையற்றோர் பள்ளியும் பிச்சைக்காரர் மறுவாழ்வு இல்லமும் உருவாக்கப்பட்டன
தாழ்ந்தப்பட்ட சகோதரர்களை பறையன் என்றே அரசு ரிக்கார்டுகளில் குறித்து வந்ததை எதிர்த்து ஆதிதிராவிடர் என்றே குறிக்க வேண்டும் என்று சென்னை மாநகராட்சியில் தீர்மானம் கொண்டுவந்து நிறைவேற்றி பிறகு அதை அரசே ஏற்கச் செய்தவர் நீதிக்கட்சி தலைவரான டாக்டர் சி.நடேசனார்
திருவிதாங்கூர் மகாராணியின் முன் ஒரு தாழ்த்தப்பட்ட சாதிப்பெண் ரவிக்கை அணிந்து வந்தார் என்பதற்க்காக அவரது மார்பை வெட்ட திருவிதாங்கூர் நிர்வாகம் உத்திரவிட்டது
1874 ஆம் ஆண்டு மதுரை மீனாட்சியம்மன் கோயிலுக்கு வழிபட வந்த நாடார்களை பார்ப்பனர்கள் கழுத்தைப் பிடித்து தள்ளியதோடு அது தொடர்பாக நடந்த வழக்கில் நாடார்கள் கோவிலுக்குள் நுழைய உரிமை கிடையாது என்று தீர்ப்பு வழங்கப்பட்டது
வேலை கேட்டு மனுச் செய்த ஓர் ஈழவ சமூகத்தைச் சார்ந்த டாக்டர் பல்புவுக்கு தென்னங்கன்றுகளை வாங்கிக் கொடுத்து குலத்தொழிலைச் செய்ய சொன்னவர் திருவாங்கூர் சமஸ்தான திவான் ராகவய்யா
கோவை சிங்காநல்லூரில் 1930 ஆம் ஆண்டுவரை தாழ்த்தப்பட்ட சமுதாயத்துப் பிள்ளைகளை ஆரம்பப் பள்ளிகளில் சேர்க்க மறுத்தார்கள்
நாடார் சமூகப் பெண்கள் மேலாடை அணியக்கூடாது என்று 1829 ஆம் ஆண்டு திருவாங்கூர் அரசாங்கமே உத்திரவிட்டது
சென்னை கீழ்ப்பாக்கம் மனநோய் மருத்துவமனையில் கூட பார்ப்பன மனநோயாளிகளுக்குத் தனிப்பிரிவு இருந்து வந்தது
1943லும் குடந்தை அரசினர் கல்லூரியில் பார்ப்பன மாணவர்களுக்குத் தனியாகவும் பார்ப்பனரல்லாத மாணவர்களுக்குத் தனியாகவும் குடி தண்ணீர் பானைகள் வைக்கப்பட்டிருந்தன
1918 ஆம் ஆண்டு சென்னை பல்கலைக் கழகத்தில் முதுகலை பட்டம் படித்த 511 பேரில் 389 பேர் பார்ப்பனர் சட்டம் படித்த 54 பேரில் 48 பேர் பார்ப்பனர்
1937 ல் ஆட்சிக்கு வந்த ராஜாஜி போதிய நிதி வசதியில்லை எனக்கூறி கிராமப்புறங்களில் இருந்த 2500துவக்கப் பள்ளிகளை இழுத்து மூடி அதே நேரத்தில் பார்ப்பனர்களுக்காக 12 லட்சம் செலவில் வேத பாடசாலைகளைத் துவக்கினார்
1952ல் குலக்கல்வித் திட்டத்தை ஆரம்பப்பள்ளி மாணவர்களுக்குக் கொண்டுவந்த ராஜாஜி அந்த சிறுவர்கள் சாதித் தொழிலைச் செய்கிறார்களா என்பதைக் கண்காணிக்குமாறு கல்வி அதிகாரிகளுக்கு உத்திரவு போட்டார்
தாழ்த்தப்பட்ட சமுதாயத்திலிருந்து திறமையான மாணவர்களைத் தேர்ந்தெடுத்து வெளிநாட்டுக்குப் படிக்க அனுப்பும் திட்டத்தை உத்தரவு போட்டு ஒழித்தவர் ராஜாஜி
1952 ல் திருவாண்மியூரில் நடந்த சலவைத் தொழிலாளர் மாநாட்டில் பேசிய அன்றைய முதலமைச்சர் ராஜாஜி அவரவர் குலத்தொழிலைத்தான் அவரவர் செய்ய வேண்டும் படிக்கக்கூடாது என பகிரங்கமாகவே பேசினார்
சென்னை பல்கலைக் கழகத்தில் தமிழ் முதலிய திராவிட மொழிகள் அறவே புறக்கணிக்கப்பட்டு படித்திட வாய்ப்பே தரப்படவில்லை சமஸ்கிருதம், உருது,அரபி,பாரசீகம் முதலியன மட்டுமே கற்பிக்கப்பட்டன 1926ல் நீதிக்கட்சி ஆட்சியில்தான் இந்த நிலை மாற்றப்பட்டது
இவை அனைத்தும் திராவிடர் இயக்க போராட்டத்தினாலே இந்த உரிமை தமிழர்களுக்கு கிடைத்தது
தகவல் திராவிடர்கழக வெளியீடான திராவிடர் மாணவர் கழகத்தில் சேரவேண்டும் ஏன்? நூலிலிருந்து
Friday, 3 June 2016
திராவிடர் இயக்க போராட்டத்தினாலே
Why life insurance is not an investment
I was brainstorming this article with a lady and we were talking about Warren Buffet’s statement that one should invest 90% of one’s corpus in equity.
To my exclamation that Buffet makes sense, she rejoined saying “I don’t have so much risk appetite!” I couldn’t help but smile at her statement, though it is a statement I have often heard (usually in a very righteous tone!). Do you know what is risk?
Let us take the example of a typical life insurance product, which is often touted as the one-stop-solution to all confusions by an insurance company. I have three shots against this kind of investing, though it looks safe, it is expensive, gives you low returns and makes you lose money.
It says if I were to invest ₹5 lakh today for a period of 10 years, I will get an insurance cover of ₹6.5 lakh. That is if I were to die anytime in the next 10 years my family will receive Rs 6.5 lakh from the insurance company.
If you buy a simple insurance policy that doesn’t have any fancy features but just insurance cover, which means if I die during the term my family gets money; I don’t die the policy lapses. This is called term insurance. A term insurance policy by the same insurance company for a sum of ₹1 crore for a period of 30 years comes for ₹2.13 lakh — 15 times the cover, 3 times a longer period and at a premium which is 37% less.
Shot One: It is expensive.
After 10 years you will get back ₹9.5 lakh, that is a return of ₹4.5 lakh. They say it is 9% for every year you stay with them. Is there a catch here? Yes, big time!
They mean 9% of ₹5 lakh that is 45,000 multiplied by 10 years; simple interest. Whereas the biggest benefit to any investor comes from compounding, where interest earned in year 1 gets added to the original principal and hence in year 2 you get interest on the principal along with the interest earned in year 1. The same principal that makes you scream while repaying loans works in your favour, as here you are the investor.
So practically speaking, this ₹9.5 lakh is equivalent to a bank deposit that gives you an interest of 6.6% per annum.
Shot Two: It gives you low returns.
In the 10 years that you will wait for your money to come back, the world around you and prices in it will not stand still. Prices will rise. We can safely assume it will go up by 7% per annum over a period of 10 years. So whatever you could buy for ₹5 lakh today will require ₹Rs 9.84 lakh after 10 years. Sadly, the payback for your insurance company won’t be of much help then.
Shot Three: It makes you lose money.
Risk isn’t just about losing your money visibly. The bigger risk is that of losing purchasing power. Imagine yourself 10 years later when you have a shortfall in the amount you saved for a goal, would you call your investment decision wise.
Learn to read financial data, get an unbiased expert opinion, even pay for it if needed. Don’t just buy what looks good. Risk isn’t in instruments, risk is lack of knowledge.
Play safe, Play it with knowledge…..Happy Investing!
Many policies don’t always mean better life insurance
My 45-year-old cousin tells me he has seven life insurance policiesmaking him among the most ‘insured’ people in the country. I asked him to humour me and answer a couple of questions:
- How much premium in all: 1 lakh per policy (basically, the tax exemption limit each year) totalling 7 lakh of premium every year
- Amount of insurance or sum assured per policy: 10 lakhper policy or 70 lakh in all. In other words, his family would get 70 lakh on his demise
As it turns out, they have a 1.25 crore home loan still outstanding on their house that’s probably worth 2 crore now. If he unexpectedly passes away, his wife would either have to cough up an EMI of well over 1 lakh per month or sell the house to repay the loan. And this comes from someone who believes he’s among India’s best insured!
My cousin’s current insurance cover (of 70 lakh) and savings (of20 lakh) add up to Rs 90 lakh, while his outstanding loan amounts to 1.25 crore. This according to me is grossly inadequate. In order to cover his loans alone he needs an additional insurance of35 lakh.
Given that his future expenses are likely to move up to Rs 3.58 crore, he requires an additional insurance of 3.93 crore to cover his future expenses and existing loans.
A term insurance (or pure insurance as some might call it) is something he really needs. A term plan pays the family the insured amount only in the event of death of the insured and is therefore much cheaper. A 1.25 crore assured term plan for my cousin would cost him less than half of what he’s currently paying with a major focus on saving tax rather than securing his family.
There are various ways to save on taxes, but not as many options to insure your family’s future.
Subscribe to:
Posts (Atom)